پیگیری کلاهبرداری از طریق شماره کارت شامل مراجعه به شعبه بانک و دریافت اطلاعات شماره کارت یا شماره حساب مقصد تراکنش از شعبه بانک شماست. سپس در ادامه باید به دادسرای جرایم رایانهای مراجعه و ثبت شکایت کنید. جزئیات پیگیری کلاهبرداری از طریق کارت به کارت و پس گرفتن پول در این مقاله آمده است.
انواع کلاهبرداری از طریق شماره کارت
کلاهبرداری از طریق شماره کارت به خودی خود ممکن نیست. ولی کلاهبرداران اینترنتی هر روزه در حال ابداع روش های جدیدی هستند:
- ارسال پیامک جعلی واریز اشتباهی وجه از طرف بانک
- ارسال پیامک جعلی سامانه ثنا
- ارسال پیامک جعلی ابلاغیه قضایی
- ارسال پیامک جعلی سامانه یارانه
- هک گوشی و ارسال پیامک خودکار به مخاطبان
- ارسال پیامک تمدید گواهینامه
- ارسال پیامک دریافت رایانه
- ارسال پیامک حاوی لینک جعلی سامانه عدل ایران
- ارسال پیامک با لینک از سامانه جعلی مالیات
- کار در منزل برای جابجایی پول
- کار در منزل به بهانه پر شدن سقف کارت به کارت
- ارسال پیامک جعلی واریز از طرف بانک
- ارسال پیامک زنده Location Based Service در محدوده دادسراها و دادگاهها
- ارسال پیامک زنده در محدوده شعب بانک
- ارسال پیامک زنده در محدوده اداره راهنمایی و رانندگی
- ارسال پیامک زنده حاوی لینک در محدوده اداره امور مالیاتی
- ارسال پیامک جعلی برنده شدن قرعه کشی
- ارسال پیامک جعلی برنده شدن در مسابقه صدا و سیما
- ارسال پیام در واتساپ از شمارههای خارج از کشور
- ارسال پیام در تلگرام از شمارههای خارج از کشور
- ارسال پیام جعلی اشتباهی از شناسه با جنس مخالف در تلگرام
- خرید از پیج اینستاگرام و کارت به کارت و عدم ارسال محصول
- کارت به کارت در کلاهبرداری با عنوان دروغین صیغه و دوستیابی
مشاوره تلفنی با کارشناس رسمی دادگستری (رشته کامپیوتر و جرایم رایانهای)
حق مشاوره تلفنی:
- ۳۰ دقیقه ۸۰۰٫۰۰۰ تومان
- ۶۰ دقیقه ۱٫۵۰۰٫۰۰۰ تومان
برای دریافت شماره کارت از طریق تلگرام به شماره ۰۹۰۲.۸۸۸.۲۷۴۷ پیام ارسال کنید.
سناریوهای کلاهبرداری از طریق شماره کارت
اگر پولی را کارت به کارت کردهاید و ناخواسته قربانی کلاهبرداری از طریق شماره کارت شدهاید به موارد زیر با دقت توجه کنید.
در بسیاری از موارد، کارت مقصد تراکنش، متعلق به یک قربانی دیگر است. کلاهبردار هیچگاه مستقیم از شماره کارت شخصی خود برای مقاصد سوء خویش استفاده نمیکند. بلکه سناریوهای پیچیدهای برای پولشویی و گم کردن رد پول کلاهبرداری شده طراحی و اجرا میکند.
در ادامه چند سناریوی رایج کلاهبرداری کارت به کارت با جزئیات ذکر شده است.
سناریوی ۱ – هک گوشی و پیامک جعلی درخواست قرض از دوستان
برای مثل سناریوی زیر را در نظر بگیرید:
- گوشی همراه شما را با نصب یک بد افزار در قالب یک فایل APK هک میکند
- یک پیامک، ناخواسته، از گوشی شما برای چند تن از دوستان شما ارسال میشود
- در این پیامک، کلاهبردار (از طرف شما)، درخواست واریز وجه از دوستانتان به شماره کارت X دارد
- شماره کارت X متعلق به یک قربانی است که کلاهبردار از شماره تلفن همراه وی آگاه است
- دوستان شما مبلغ خواسته شده را به شماره کارت X واریز میکنند
- کلاهبردار با صاحب کارت X تماس میگیرید و عنوان میکند که مبالغی اشتباها به کارت وی واریز کرده است
- کلاهبردار از صاحب کارت X میخواهد که مبالغ را به شماره کارت Y عودت دهد
- کارت Y متعلق به یک فروشنده (مثلا طلا فروش) است و کلاهبردار در ازای مبالغ واریزی طلا دریافت میکند
در این سناریو پول از حساب دوستان شما سرقت شده و در دو مرحله به حساب واسط و سپس به کارت طلا فروش واریز شده و در نهایت تبدیل به طلا شده و به دست کلاهبردار رسیده است.
سناریوی ۲ – پیامک جعلی عدل ایران و ابلاغیه قضایی
این سناریو شامل مراحل زیر است:
- کلاهبردار از یک سرشماره جعلی اقدام به ارسال پیامک جعلی از طرف سامانه ثنا میکند
- در متن پیامک که حاوی یک لینک جعلی است، ذکر شده که شما یک ابلاغیه قضایی دارید و باید فورا اقدام کنید
- با کلیک بر روی لینک شما به صفحهای هدایت میشوید که مدعی است شما یک ابلاغیه جدید دارید
- در ادامه از شما خواسته میشود که با پرداخت مبلغ ناچیز (مثلا ۴ هزار و ۵۰۰ تومان) متن ابلاغیه را مشاهده کنید
- سپس شما به صفحه جعلی درگاه بانکی هدایت شده و اطلاعات کارت بانکی از شما دریافت میشود
- این اطلاعات برای کلاهبردار ارسال شده و متاسفانه به راحتی اقدام به برداشت از حساب بانکی شما خواهد کرد
سناریوی ۳ – پیامک جعلی برنده شدن در قرعه کشی
- کلاهبردار یک پیامک جعلی با عنوان برنده شدن جایزه در قرعه کشی برای شما ارسال میکند
- یک زمان کوتاه برای دریافت جایزه در متن پیامک مشخص شده تا فرصت فکر کردن را از شما سلب کند
- کلاهبردار در تماسهای بعدی از شما میخواهد برای دریافت جایزه به یک عابر بانک مراجعه کنید
- کلاهبردار از شما خواهد خواست که زبان را بر روی انگلیسی قرار دهید
- سپس با اعلام توالی دکمههایی که باید فشار دهید شما را فریب داده و شما ناخواسته اقدام به انتقال وجه از حساب خود میکنید
- شماره کارت مقصد (که تحت عناوین جعلی همچون شناسه پرداخت) به فرمان کلاهبردار و به دست شما وارد میشود متعلق به یک قربانی دیگر است
- کلاهبردار با ساختتن زنجیرهای از قربانیان رد پول سرقت شده را کمرنگ و محو کرده و در نهایت با تبدیل آن به کالا یا طلا صحنه را ترک میکند
سناریوی ۴ – پر شدن سقف کارت به کارت روزانه و وعده کار در منزل
به این سناریو که از سال ۱۴۰۲ به بعد در میان کلاهبرداران اینترنتی رایج شده است، در مقاله مفصلی تحت عنوان کلاهبرداری ارز دیجیتال + سوء استفاده از شماره حساب + مسدودی حساب توسط پلیس فتا پرداخته شده است.
این سناریو در سادهترین شکل خود شامل مراحل زیر است:
- کلاهبردار یک آگهی در پلتفرمهای انتشار آگهی (مانند دیوار) منتشر میکند
- عنوان آگهی کار در منزل با درآمد عالی یا چیزی شبیه این است.
- شما با مشاهده آگهی به دنبال اطلاعات بیشتر با شناسه (و نه شماره تلفن همراه) تلگرامی کلاهبردار تماس میگیرید
- کلاهبردار مدعی است که صرافی ارز دیجیتال دارد و به دلیل تراکنشهای بسیار و پر شدن سقف کارت به کارت نیاز به کمک شما دارد
- کلاهبردار ادعا میکند که روزانه مبالغی از طرف مشتریان اش به حساب شما واریز میشود
- شما نیز پس از کسر حق الزحمه خود مبالغ را تبدیل به ارز دیجیتال کرده و به کیف پول اعلام شده از طرف کلاهبردار واریز میکنید
- ظاهر کار جذاب است و کافی است روزانه چندین تراکنش انجام دهید تا به سرعت به سودآوری چشم گیر برسید
- پس از چند روز فعالیت از طرف پلیس فتا با عنوان پولشویی با شما تماس گرفته میشود و حساب بانکی شما مسدود میگردد
- به سرعت ناچار به عودت مبالغی که مشتریان (قربانیان) کلاهبردار به حساب شما واریز کردهاند خواهید شد
- خوش شانس هستید، اگر پلیس و مراجع قضایی توضیحات شما را مبنی بر عدم مشارکت و همدستی با کلاهبردار بپذیرند و تحت تعقیب کیفری قرار نگیرید
- پایان این همکاری چند روزه یا نهایتا چند هفتهای یک باخت تمام عیار است و کلاهبردار نیز با ارز دیجیتال گریخته است
سناریوی ۵ – ارسال پیامک جعلی واریز از طرف بانک
سناریوی کوتاه ولی خطرناک این کلاهبرداری کارت به کارت شامل موارد زیر است:
- کلاهبردار اقدام به ارسال یک پیامک جعلی (مثلا از طرف بانک) از یک سرشماره به شماره همراه شما میکند
- در متن پیامک آمده که مبلغ X ریال با شماره پیگیری Y در تاریخ و ساعت Z به حساب شما واریز شده است.
- قالب کلی پیامک از پیامکهای واقعی ارسالی از سوی بانک کپی شده و لذا واقعی به نظر میرسد
- کلاهبردار بلافاصله با شماره همراه شما تماس میگیرد و مدعی میشود که مبلغ مذکور را اشتباها به کارت شما واریز کرده است
- در ادامه با بیان اینکه موضوع بسیار فوری است و پای جان یک نفر در میان است، از شما میخواهد که بلافاصله مبلغ را به شماره کارتی که اعلام میکند واریز کنید
- این شتابزدگی ممکن است فرصت فکر کردن کافی را از شما سلب کند
- شما از همه جا بیخبر، تنها به استناد یک متن جعلی (با فرض اینکه مبلغی به حساب شما واریز شده است) مبلغ موصوف را به شماره کارت اعلامی واریز میکنید
- کلاهبردار در زنجیره پولشویی رد پول را گم میکند و در انتها با تبدیل آن به ارز دیجیتال یا طلا یا کالا صحنه را برای همیشه ترک میکند
پس گرفتن پول کارت به کارت شده
سناریوهای فوق تنها چند سناریوی رایج کلاهبرداری از طریق شماره کارت بودند. سناریوهای کاهبرداری کارت به کارت از این هم بیشتر است و هر روزه روشهای جدیدی نیز از طرف کلاهبرداران ابداع شده و به این لیست اضافه میشود.
اگر ناخواسته قربانی یکی از کلاهبرداری ها شدهاید، پیش از هر چیز خونسردی خود را حفظ کنید.
با احتمال بالایی میتوانید مطمئن باشید که یک حلقه از زنجیرهای از قربانیان هستید و کلاهبردار پول شما را مستقیما در شماره کارت بانکی خود دریافت نکرده است.
لذا میتوانید با مراجعه به دادسرای جرایم رایانهای یا دادسرای حوزه شعبه بانکی که حساب بانکی مورد دستبرد متعلق به آن است، از صاحب کارت یا حساب مقصد تراکنش شکایت کنید.
پیگیری کلاهبرداری از طریق شماره کارت
موارد متعددی وجود دارد که صاحب کارت مقصد زنجیره کلاهبرداری را قطع کرده و ضمن جابجایی پول دریافت شده به یک حساب دیگر، منتظر ثبت شکایت و مشخص شدن هویت شماست تا ضمن همکاری با مراجع قضایی، مبلغ را به حساب شما عودت داده و ضمن کسب رضایت، پرونده مختومه گردد.
در موارد دیگری ممکن است ثبت شکایت شما ضمن مشخص شدن رویه کلاهبردار نهایتا فروشنده کالا یا طرافی ارز دیجیتال یا طلا فروشی به عنوان آخرین نقطه تماس کلاهبردار به سرعت ردیابی شده و حتی در موارد کلاهبردار به دام بیفتد.
در نظر داشته باشید که طی این فرآیند ممکن است زمان بر و پیچیده باشد و از دست دادن زمان، در این فرآیند اصلا به نفع شما نیست.
اگر قربانی کلاهبرداری کارت به کارت شده اید و به دنبال پیگیری کلاهبرداری از طریق شماره کارت هستید، جهت دریافت مشاوره تلفنی از طریق زیر اقدام کنید:
مشاوره تلفنی با کارشناس رسمی دادگستری (رشته کامپیوتر و جرایم رایانهای)
حق مشاوره تلفنی:
- ۳۰ دقیقه ۸۰۰٫۰۰۰ تومان
- ۶۰ دقیقه ۱٫۵۰۰٫۰۰۰ تومان
برای دریافت شماره کارت از طریق تلگرام به شماره ۰۹۰۲.۸۸۸.۲۷۴۷ پیام ارسال کنید.
من با یه پیج تو روبیکا آشنا شدم .سفارش جنس دادم پول هم کارت به کارت کردم .الان جوابگو نیستن نه پولمو میدن نه جنس تورو خدا بگین چکار کنم که پولمو پس بگیرم